1、CFA协会是个什么样的组织？

答：美国CFA协会，其前身是美国投资管理研究协会（AIMR），是一个全球性非盈利机构，其使命是建立并保持专业的精益求精以及诚信的最高标准，来促进全球投资行业的利益。

CFA协会于1963年设立CFA考试课程，专为投资专家、证券分析师、基金管理人和投资顾问而设，考试课程达到研究生水平。其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术，范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、公司金融、经济学、投资组合分析及道德与职业操守等。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员，包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。

2、CFA资格业内认可度如何？

CFA是“特许金融分析师”(Chartered Financial Analyst)的简称，是全球投资业最为严格与含金量最高的资格认证，自1962年设立以来，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，被广泛认知与认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。

CFA持证人在金融投资界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视作进军华尔街的“入场券”。据不完全统计，CFA证书被全球160多个国家和地区认可，在全球拥有超过15万名CFA持证人，CFA持证人在国内的数量为1万名左右。世界主要发达国家及越来越多的发展中国家的金融机构都对CFA特许证持有人委以重任、报以高薪，很多机构甚至把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。作为全球公认、用作衡量投资专业人士专业能力与道德操守的权威考评标准，CFA考试对培养全球高素质金融专业人才有着特殊的意义，取得CFA特许认证资格，要经历至少三年时间的严格学习，并通过三个级别、每次为时六小时的考试，这些考试用国际商业通用的语言（英语）进行，内容涉及道德与职业操守、定量分析、经济学、公司金融、证券分析、衍生品与另类投资、投资组合管理等多方面知识。

3、CFA雇主都有哪些机构？CFA学员职业类型有哪些？就业和薪资情况如何？

答：全球CFA专业人员的最大雇主：美银美林、摩根士丹利、富达投资集团、JP摩根资产、瑞银集团、贝莱德集团、汇丰银行、花旗集团及富兰克林邓普顿基金集团。

国内CFA持证人最大雇主：普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银证券、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰海通证券股份有限公司。

CFA学员主要职业类型：

投资银行：研究部分析师；固定收益部分析师与交易员；资本市场部或交易部产品经理及交易员；投资银行部上市顾问。

基金公司：研究部行业、策略与宏观分析师，投资部投资经理，销售与市场部销售经理。

商业银行：投资银行部并购交易、债券发行、财务顾问、行业研究人员；全球金融市场部外汇交易、衍生品交易、国际债券交易等交易员以及资金运营人员；资产管理部投资经理、产品设计经理，资产负债部门资金系统管理、外汇管理、资本数据分析员等。

保险公司：资产管理公司债券、股票投资经理以及另类资产投资经理。

私募股权公司：项目经理、投资经理。

信托公司：信托经理。

第三方理财机构：理财经理。

作为高端紧缺金融人才，CFA有着令人羡慕的高收入。CFA年收入统计(单位：美元)：美国19万、英国20万、新加坡11.3万、加拿大10.8万、全球平均17.8万。

CFA持证人在很多城市有优惠政策。其中，北京、上海、深圳、杭州、成都等城市对CFA持证人已经出台了相关政策，如目前北京、上海有相应的落户加分政策、深圳可相应享受住房补贴、子女入学、配偶就业、学术研修、办理“鸿儒卡”等高层次专业人才配套政策；成都凭3年以上用工合同等证明文件，同样享受5万元安家费奖励等等（各省市扶持政策会随时间调整）。

4、CFA特色项目有什么优势？

答：CFA特色项目是国内学历教育与国际学历教育结合、本科教育与国际职业教育接轨的一种新模式。目标是培养具有具有强烈的社会责任感和良好的职业道德涵养，具备宽厚的金融理论功底和扎实的数理基础，掌握量化投资与风险管理技术，面向资产组合管理和投融资决策高端岗位，能胜任银行、证券、保险、基金等金融领域，以及政府部门和企事业单位相关工作的复合应用型人才。该项目具有如下优势：

（1）在普通金融学专业课程基础上有机融合CFA考试相关内容，培养方案的设计既能够支撑学生参加CFA考试要求，具备通过CFA一、二级考试的能力，也能保证学生考研出国需要。

（2）国际化金融教育课程，与华尔街金融实务同步的知识体系，保证高品质教学效果。CFA考试和课程体系全球统一，并获得130多个国家认可，美国、英国、澳大利亚、加拿大、新加坡等上百所院校为CFA协会合作院校，金融硕士项目均采用CFA知识体系，项目班学生申请这些高质量金融硕士项目条件便利。

（3）项目师资配备为在University of New Orleans、南京大学、中国人民大学、厦门大学、澳门大学、对外经济贸易大学、中南财经政法大学等国内外名校获得经济学、金融学等专业博士学位的高层次人才队伍，教学经验丰富、科研能力突出。师资团队中，CFA持证人一人，CFA三级候选人一人。

（4）引入丰富的金融投资前沿知识讲座与实践项目，为学生带来广阔的视野。特色项目将定期邀请北京、上海、深圳等国内外著名的金融机构管理人员、业界精英为学生举行各类前沿金融知识讲座，开阔眼界，丰富知识。

5、CFA特色项目选拔流程是什么？

答：CFA特色项目班从大一本科新生生中进行选拔，专业不限。学生登录教务管理系统报名，选拔时间为九月上旬；报名程序、选拔安排以及录取办法，届时请参见学校教务处网站的相应通知。选拔采用笔试和面试相结合考核方式，重点考核学生的英语和综合能力。

6、我是否适合参加CFA特色项目？

答：（1）CFA特色项目班特别适合有明确报考CFA或者考研、出国深造意向，且具有较好英语基础的学生。（2）由于本项目班学生要求完成的课时量较多，要求学生能够刻苦学习。（3）需要家长支持，具有一定经济承受能力支持学生完成CFA课程和考试。

7、进入CFA特色项目班学习需要具备怎样的英文水平？

答：正常的英语水平就基本能够达到CFA课程学习要求。CFA项目班核心课程采用英文教材，中英文授课，课程设计采用循序渐进方式，从易到难。学生只要认真学习，完全能够跟得上CFA特色项目班的英文学习环境和教学进度。

8、CFA特色项目的费用包括哪些？

答：（1）学校规定的本科金融学专业普通教学班的学费（按学校规定另行缴纳）。（2）收取适当CFA课程学习费（具体以学校文件为准），按照学年分四次收取。（3）学习期间参加CFA考试的注册及报名费用等自理（我校为CFA协会高校项目认证单位，有名额可以申请CFA协会奖学金）。

9、CFA与其他资格认证（如FRM、ACCA、CPA、CMA、CIIA等）有什么区别？优势何在？

答：CFA-特许金融分析师，FRM-金融风险管理师，ACCA-英国特许公认会计师，CMA-美国注册管理会计师，CIIA-注册国际投资分析师。

CFA侧重于投资分析、资产估值、投资组合管理等领域，知识体系涵盖了金融市场与工具、财务报表分析、公司金融、权益投资、固定收益投资、衍生品投资、另类投资和投资组合管理等十个主题。职业方向主要是面向投资管理、证券分析、基金管理等领域。

FRM聚焦于风险管理，知识体系包括风险管理基础、定量分析、金融市场与产品、估值与风险模型、市场风险计量与管理、信用风险计量与管理、操作风险计量与管理、流动性风险计量与管理等内容。职业方向主要是风险管理领域，包括银行的风险管理部门、金融机构的风控岗位等。

ACCA的知识体系涵盖财务会计、管理会计、审计、税务、财务管理、公司治理等多个领域。它从基础的会计原理开始，逐步深入到复杂的财务报表编制、审计程序以及高级财务管理策略。职业方向主要是会计、审计和财务管理领域。

CPA主要关注财务会计、审计、财务成本管理、经济法、税法等领域。职业方向主要是审计、会计和财务管理等领域。

CMA的知识体系侧重于管理会计，包括财务规划、绩效与分析、战略财务管理等领域。职业方向主要是企业内部财务管理，特别是成本控制、预算管理和财务分析等岗位。

CIIA 知识体系涵盖经济学、财务会计和财务报表分析、公司财务、股票估值与分析、固定收益证券估值与分析、衍生产品估值与分析、投资组合管理等内容。和CFA有一定的相似性，职业方向主要是投资分析领域。

总的来说，在全球金融投资领域CFA认可度极高，知识更系统，所学内容更全面，就业面更广；FRM主要局限于风险控制领域；目前国内CIIA考试相对于历史悠久的CFA考试来说，暂时处在培育期，认可度远不如CFA；ACCA、CPA、CMA职业方向主要是审计、会计和财务管理领域。

10、目前国内开办CFA项目的高校有哪些？

答：目前国内开办CFA项目的高校有北京大学、清华大学、复旦大学、上海财经大学、对外经济贸易大学、西南财经大学、中南财经政法大学、东北财经大学等数十所高校。

11、CFA考试的难度如何？

答：CFA证书的含金量高，全球统一组织考试保证了考试的公平和权威性；考生的Body of Knowledge TM (知识体系)主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。

CFA考试依次分Level1、2、3，总共三个级别，所有考生必须按照顺序参加考试，通过前一级别，才能参加下一级别的考试。2021年开始CFA一级改为机考，分别为2月、5月、8月、11月共4次机会；Level 2、3考试每年仅在6月举行一次，所以最快通过三个级别的考试至少需要2.5年(具体考试时间及要求见CFA官网)。

针对特色项目班学生，学院设计出具有针对性的教学课程，确保学生全面掌握CFA知识体系，课程设计采用循序渐进式，从易到难。为达到学生通过CFA Level1的考试目标，我们将在第六学期添加专门的系统复习和模考冲刺课程，进行考前知识复习和试题训练，帮助学生通过考试。

12、如何向CFA协会报名考试呢？

答：CFA考试有规范化的报名程序，学院会协助学生完成考试报名工作。另外，CFA报考需要用到护照信息（包括：护照号码、签发国家以及护照有效日期），未办理护照的考生在报考之前需办理护照。

13、如果在毕业前未考完CFA一级，该怎么办？

答：CFA考试无时间与次数的限制，学生在毕业后一样可以继续参加CFA的考试。

14、CFA特色项目班有没有校友交流平台？

答：NAU Analyst是由南京审计大学金融学院CFA校友自发组建的公益性组织，成立于2019年9月。作为连接CFA项目班在校生与毕业校友的桥梁，该组织通过定期举办职业发展交流会、学术研讨等活动，为在校同学提供涵盖考研深造、海外留学、职业规划等多元领域的经验分享平台。自成立以来，已成功邀请近百位优秀校友返校交流，累计举办各类活动30余场，有效促进了专业内部的资源共享与校友网络的构建。

CFA校友交流平台NAU Analyst公众号如下：