CFA简介
CFA是“特许金融分析师〞(Chartered Financial Analyst)的简称，是全球金融投资业最为严格与含金量最高的资格认证。自1962年设立以来，为全球金融投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，广受高校、政府和金融机构的认可。《金融时报》杂志于2006年将CFA专业资格比喻成投资专才的“黄金标准”。CFA考试主办以及CFA证书授予由美国CFA协会负责，该协会是一个全球性非盈利机构，其使命是“通过教育、诚信和专业水平方面所设定的最高标准，引领全球各地的投资专业，建立和保持高水准的职业素养和诚实信用，推进全球投资界的利益，最终造福社会”。
CFA持证人在金融投资界被誉为“金领阶层”，在西方一直被视作进军华尔街的“入场券”。美国、加拿大、英国、澳大利亚等国家的诸多投资管理机构甚至把CFA资格作为对其雇员入职的基本要求。作为全球公认的用作衡量投资专业人士专业能力与道德操守的权威标准，CFA考试对培养全球高素质金融专业人才有着特殊的意义，取得CFA认证资格，要经历至少三年时间的严格学习，并通过三个级别、每次为时六小时的考试，这些考试用国际商业通用的语言（英语）进行，内容涉及道德与职业操守、定量分析、经济学、公司金融、证券分析、衍生品与另类投资、投资组合管理等多方面知识。
据不完全统计，CFA证书被全球160多个国家和地区认可，在全球拥有超过15万名CFA持证人，CFA持证人在国内的数量为1万名左右。目前，中国大陆拥有最多CFA特许资格认证持有人的雇主包括普华永道、中国银行、中国工商银行、中国国际金融有限公司、汇丰银行、中国中信、法国巴黎银行、瑞银、德勤、安永会计师事务所、中国平安保险、招商局集团、国泰海通证券等。在国内，包括北京、上海、广州、深圳在内的多个城市把CFA列为“高端金融人才”发展计划，在就业、创业、落户等方面享受优待政策。
CFA报考资格
1. 拥有学士学位或相当的专业水准以上，对专业没有任何限制（在校本科生可报考一级）。
2. 遵守职业道德规范。
3. 完成注册和报名以及支付费用。
4. 能够用英语参加考试。
CFA考试时间
2021年起CFA一级考试改为机考，分别设定在2月、5月、8月和11月，共4次机会；
CFA二、三级考试形式暂未更改，每年举行一次，在每年六月的第一个周六。
CFA考试费用
CFA每个级别的考试报名时间都分为三个阶段，原因在于CFA协鼓励考生提早报名、提早复习、充分准备，从而保证顺利通过考试。
CFA考试费用以美元结算，由两个部分构成：
注册费（Enrollment Fee）：450美元，只需报考CFA一级时缴纳，报考二级、三级考试时无需再缴。
考试费（Registration Fee）：550-1300美元，每次报考时都需要缴纳，考试费依据报名时间的早晚而不同。
注册费和考试费详见CFA官网：https://www.cfainstitute.org/
CFA考试科目
CFA的课程以投资行业的实务为基础。CFA协会定期对全球特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of Knowledge TM (知识体系)主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。
CFA一级考试课程着重于投资评估和管理的工具，还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍。一级考试（Level 1）形式为选择题（Multiple Choice），每卷各90题，共180题；
CFA二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用（包括经济学、财务报表分析和数量分析方法）。二级考试（Level 2）形式为案例选择题（Multiple Choice），每卷各60题，共120题；
CFA三级考试课程着重于投资组合管理，还包括投资工具的使用战略，以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。三级考试（Level 3）的考试形式是50%的论文写作及50%的案例题分析。伦理和职业道德标准是CFA三个级别考试课程中均强调的内容。
| 科目 | 一级考试 | 二级考试 | 三级考试 |
| 定量方法 | 6-9% | 5-10% | / |
| 经济学 | 6-9% | 5-0% | 5-10% |
| 财务报表分析 | 11-14% | 10-15% | / |
| 企业发行人 | 6-9% | 5-10% | / |
| 股权投资 | 11-14% | 10-15% | 10-15% |
| 固定收益 | 11-14% | 10-15% | 15-20% |
| 衍生品 | 5-8% | 5-10% | 5-10% |
| 另类投资 | 7-10% | 5-10% | 5-10% |
| 投资组合管理和财富规划 | 8-12% | 10-15% | 35-40% |
| 道德和专业标准 | 15-20% | 10-15% | 10-15% |
注：表中数据为2025年CFA考试每门科目占考试内容比例，考试内容以及每门科目占比CFA协会有权适时做出调整
CFA免试政策
到目前为止，CFA考试没有设立任何免考政策，必须从CFA LEVEL 1考试注册报名考试，通过CFA LEVEL 1才可以继续报考CFA LEVEL 2，通过CFA LEVEL 2才可以报名CFA LEVEL 3，不可以同时报名两个级别或更多，也不可以跳级报名考试。
CFA获证流程
一般来说最短是三年。对于中国考生来说，在11月份注册报名CFA Level 1考试，最短两年半完成。对于一级需要重考的考生，重考日期间隔为至少6个月(与之前相同)，如果考生顺利通过一级，必须等待至少6个月才能进行二级的考试，因此三个级别的通关总时间不变。
获得CFA资格证书需要如下条件：依次通过三个级别的考试；具有四年或以上的CFA认可的与投资决策过程相关的专业工作经验(相关经验可在考前、考中、考后积累)；提交两封引荐人Sponsor的推荐信；申请成为CFA及所在协会的会员资格(membership)；递交职业品行陈述。
CFA证书终身有效。
